工资单计算器

从税前到到手：联邦所得税、FICA 和州税——按单次工资和全年计算。

每期税前工资（$）

发薪频率

申报身份

州

每期 401(k)（$，税前）

每期医疗保险费（美元，税前）

每期到手工资

$0.00

联邦税

$0.00

社会保障 + 医疗保险

$0.00

州税

$0.00

年度到手工资

$0.00

有效税率

—

（全部税款）÷ 税前工资

2025 纳税年度税表。仅供规划估算——不构成税务建议。地方税、SDI 和税收抵免未纳入模型；高收入或有特殊扣除时，结果会与真实工资单不同。

已采用 2025 年联邦税表

税年为 2025。标准扣除额：单身 $15,750 / 夫妻合并 $31,500（OBBBA）。社会保障税 6.2%（上限 $176,100）；医疗保险税 1.45%（$200,000 以上部分加 0.9%）。

州	所得税	明细
得克萨斯州	无	德克萨斯州对工资不征州所得税。
加州	累进税率	加州累进税 1%–12.3%（收入超过 $1M 加收 1% 心理健康附加税），2025 纳税年度税率表（FTB）。税级逐年指数化——请在 ftb.ca.gov 核实。未建模加州 SDI（2025 年为 1.2%，有工资上限）。
纽约州	累进税率	纽约州累进税 4%–10.9%。州级不建模标准扣除（纽约州标准扣除单身 $8,000；本估算按税前工资减去税前扣款后计算州税）。
佛罗里达州	无	佛罗里达州对工资不征州所得税。
伊利诺伊州	统一 4.95%	伊利诺伊州统一税率 4.95%。
新泽西州	累进税率	新泽西州累进税率 1.4%–10.75%。新泽西州还有全州薪资附加费（CFI/WD，约 0.4% 以上；家庭休假）未完全建模。
宾夕法尼亚州	统一 3.07%	宾州单一税率 3.07%（市镇劳动所得税另计，未建模）。
佐治亚州	统一 5.19%	佐治亚州 2025 年统一税率 5.19%（逐步下调至 4.99%）。
弗吉尼亚州	累进税率	弗吉尼亚 2%/3%/5%/5.75%。弗吉尼亚标准扣除额（2024 年为单身 $8,500/夫妻联合 $17,000，且逐年提高）在本估算中按 0 处理——结果请理解为略偏高。
密歇根州	单一税率 4.25%	密歇根州统一 4.25%（部分城市加征 1.0–2.4%，未建模）。

如何计算我的工资单？

税前工资，减去联邦所得税（扣除标准扣除额之后）、Social Security（2025 年 6.2%，上限 $176,100）、Medicare（1.45%，高收入再加 0.9%）以及适用的州所得税。上方计算器会全部算好。

这个工资单计算器有多准确？

作为预算参考已经相当准确：采用精确的联邦税级、FICA 上限和各州的税率结构。但不建模 401(k)/医疗保险以外的税前扣款、税收抵免、地方税（纽约市除外，已近似处理）和州 SDI 计划。请务必与真实工资条核对。

双周薪和半月薪有什么区别？

双周 = 每两周一次，每年 26 次发薪（有两个月会发三次）。每月两次 = 一个月发两次，每年 24 次。年薪相同，单次金额不同——计算器可自行设置发薪次数。

为什么我的实际工资单不一样？

常见缺口：州 SDI/残障代扣（加州约 1.2%）、地方税（俄亥俄/宾州城市）、健康保险费、401(k) 按比例还是按金额、工资扣押，以及 W-4 第 2/3 步调整。本估算器只算三大项：联邦、FICA、州。